해피월드재정보험 - 탈세가 아닌 절세

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“부자는 20대에 결정된다”라는 책에는 진짜 부자들은 더 이상 재산을 늘리려고 하는 데만 노력하는 것보다는 세금을 얼마나 줄일 수 있는가에 관심이 많다고 썼는데, 사실 진짜 부자는 열심히 번 돈을 탈세가 아닌 절세라는 재정계획의 지혜로 자산을 더욱 늘려가고 있습니다. 더불어 특이한 점은 부자들은 보험을 활용한다는 점을 주목할 필요가 있습니다.
정말 부자가 되고 싶다면 진짜 부자처럼 생각하고 행동하며 따라 하면 되겠지만, 차이가 있다면 진짜 부자는 이미 자산이 형성되어 있으므로 주식, 채권 등의 다양한 금융상품과 부동산으로 적절히 자산을 불리면서 보험을 활용하는 절세 방법에 비중을 두지만, 대부분의 일반 투자자들은 자산을 형성하는 과정에 있으므로 비교적 적은 자산으로 진짜 부자가 하는 절세 방법을 모두 따라 하기에는 재테크 효과가 작을 수밖에 없는 것 같습니다.
하지만, 진짜 부자가 하는 절세방법 중에서도 그들이 선호하는 보험을 활용하는 절세방법은 자산의 규모와는 상관없이 누구나 실행할 수 있으므로 진짜 부자가 되기 위해 먼저 보험을 활용한 절세를 먼저하고, 자산이 늘어남에 따라 다양한 금융상품과 부동산을 통한 절세 기법을 터득하기를 권합니다.
예를 들어 저축성 생명보험에 가입한 뒤 현금 가치가 아무리 많아져도 이자에 대한 소득세는 보험을 완전히 취소하지 않는 한 없습니다. 따라서 투자와 노후를 대비할 수 있는 저축성 유니버설 라이프 보험은 절세 상품이며, 추가 납부가 가능하다는 장점으로 인하여 저축과 투자로 활용할 수 있습니다.
또한, 연금 보험을 노후 대비를 위해 이용할 경우 이자 소득은 찾기 전까지 세금이 연기되며, 찾는 시점에 소득이 적다면, 그나마 세금으로부터 자유로워집니다
그러므로 현재 내가 소유하고 있는 보험이 어떤 기능이 있는지를 판단하고 계획하는 것이 중요하며, 또한 진짜 부자는 보험으로 상속세를 줄이는 데 활용합니다. 보험을 통해 상속세를 면제받을 때는 계약자와 수혜자가 다르다면, 증여나 상속세의 문제가 발생하기에 보험료를 내는 사람인 계약자와 보험금을 받는 수혜자가 같아야 하므로 신탁계좌(Irrevocable Life Insurance Trust)를 사용하여 계획하는 것이 좋습니다.
지금까지 행복한 미래를 설계하는 해피월드 재정그룹에 데니스한이였습니다
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데니스 한 대표는 오바마 케어, 생명 보험, 건강 보험 ,재정 설계 ,은퇴 연금, 롱텀케어 등 여러분의 미래를 위한 준비를 전문 컨설팅으로 책임집니다.
“건강한 재정설계로 해피한 노년을 준비한다!”

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